浙江省義烏小商品市場是我國內外較有名氣的市場之一。該市場經過多年的發展，已由傳統交易方式的農村集貿市場發展成為規模較大、較現代化的新興流通市場。該市場小商品品種繁多，花色齊全，新穎實用，價格低廉，不但受國內市場歡迎，而且遠銷國際市場。近年來，該市場已名揚海外，銷售額逐年增加，外商投資增勢不減。外來經商者的涌入使義烏暫住人口已接近60萬，幾乎相當于該市常駐人口的總和。

    設在義烏的外資公司或辦事處多不勝數，規模大的并不多，基本上以貿易公司為主。他們主要負責商品采購和出口，從而保證貨物品質、數量準確無誤以及貨物及時裝運出口，更重要的是把進貨成本降至最低限度。例如：他們從市場進貨時，往往提貨在前，付款在后，通常收到貨物一兩個月或更長時間以后才付款；他們進貨后，自找貨運代理公司代辦出口手續，出口費用，包括海運費，一概由貨運代理公司先行墊付。可見，他們憑借貨主和貨運代理公司的優惠信貸做生意，不需占用本錢，進貨成本可謂降到了極限。

    殊不知，上述優惠信貸既可吸引依法經營的外商增加采購量，又給不法商人進行貿易詐騙提供機會。印度不法商人正是看中了這種信貸，認為這是他們大發不義之財的有利條件。

    據今年4月下旬來孟買向印商追討貨款的三位義烏市場貨主訴稱：印度米亞努爾?亞辛?薩馬德和米亞努爾?塔斯蒂邁德?薩馬德兄弟二人于2003年7月在香港成立同順（亞洲）有限公司，注冊資本50萬港幣。2005年8月在義烏設立同順（亞洲）有限公司義烏代表處，米亞努爾?余努斯?艾哈邁德為首席代表。該辦事處雖然不是法人，卻以辦事處名義向義烏小商品市場大量訂貨，采用收到貨物一個月后結算的付款方式。這三位義烏貨主按照該辦事處的訂單，將貨物陸續送至其指定倉庫。隨后，該辦事處委托本地的貨運公司代辦出口手續。他們提供的書面材料證明，自2005年12月至今年3月，他們向該辦事處累計供貨達600萬元，卻未曾收到過貨款。今年4月中旬，他們偶然聽該辦事處雇員說義烏辦事處及其香港公司要關閉，這兩地的辦公室已人去屋空。這一消息對他們來說尤如晴天霹靂，他們急忙與印商聯系，追討貨款。義烏的貨運代理公司聞聽此消息，也設法與印商聯系，追討海運費及出口代理費用。當時，義烏貨運代理公司因未收到海運費，仍有四個集裝箱海運提單未交給該辦事處。其中兩個集裝箱大約三個月前運達孟買港，另外兩個集裝箱約半個月前運達孟買港。這三家義烏貨主在向印商幾經追討貨款無望的情況下，由一名該辦事處雇員陪同前往孟買印商家中追討貨款。

    義烏貨主登門討債令印商倍感突然，頓覺大失顏面，狼狽不已。但其毫無愧疚之意，露出一副蠻橫、誣賴的嘴臉，拒絕支付所欠貨款，包括近期抵港的四個集裝箱貨款，同時警告他們勿將壓港的四個集裝箱貨物轉賣他人。更為卑鄙的是，該印商以四名外國人私闖民宅尋釁滋事為名向當地警察局報警。這三位貨主及原印商辦事處雇員隨后被當地警方帶到警察局。他們大約晚7點鐘被帶到警察局，直至第二天凌晨3點鐘才出來，度過難忘的7-8小時。其間，他們竭力向警方陳述印商的詐騙事實，并出具了相關證據材料，終于使警方了解了事情的全過程，對他們的處境予以理解。不過，警方表示對此無能為力，要他們依法通過正當途徑向印商追索貨款，不能再登門討債。他們面對印商的欺詐和無禮，眼看就要落得貨、款兩空的境地，卻毫無辦法，真是欲進不能，欲退不忍。

    聽了這三位貨主的陳述，我室一方面與他們商討解決辦法，一方面與該印商約定當日會面了解情況。但是，該印商未按約定會面，反而在電話中否認欠款事實，無理掛斷電話，再也不接電話了。在毫無其他辦法的情況下，他們只好按我室建議，先設法處理到港的四個集裝箱貨物，避免被海關作為無主貨物拍賣。他們隨即行動，一方面向貨運代理公司支付了海運費等費用，取得了提單，另一方面與另一家印商就這四個集裝箱貨物達成銷售協議，并收取了訂金。他們在順利處理了四個在港集裝箱貨物之后，即返回義烏，爭取通過合法途徑繼續向印商追索貨款。

    以上案例與我室先前介紹的印商詐騙案例不同。以往都是印商針對我出口企業行騙，例如：貨到印度港口時，印商以不提貨相要挾，迫使我出口企業降價，或貨到印度港口后印商不付款不提貨，故意以種種借口拖延貨物壓港時間，待海關拍賣時前往低價購買，等等。此次是印商針對我國內廠家或內貿企業行騙，對我企業造成更大的危害。因為我內貿企業一般只負責國內貨物銷售，出口手續是印商自行委托外貿企業代辦。印商分別與內銷和外銷部門打交道，成為內購外銷的紐帶。一旦印商從我國內消失，我內貿企業即無處向印商追索欠款，即便印商已出口的貨物尚在運輸途中或已運抵目的港，因其不是托運人而無權處置；外貿企業同樣無處向印商追索出口代理費及海運費，也無法追回已代印商出口的貨物。然而，對印商來說，雖然其未支付貨款和海運費，拿不到提單，提不了貨，但只要貨物運達印度港口，超過一定期限，他們就可以在海關拍賣貨物時以較低的價格買下來。

    不法印商向我企業行騙之所以能夠得逞，主要是我企業警惕性不高，讓他們鉆了空子。為此，希望我企業無論在對內貿易還是對外貿易活動中時刻保持足夠的警惕性，堅持正規的貿易做法，不給不法印商提供詐騙的機會，避免造成不應有的經濟損失。

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